생성형 AI의 실무 3-2, 복잡한 엑셀은 가라! AI로 데이터 분석하고 보고서 만들기]

생성형 AI/생성형 AI의 활용

생성형 AI의 실무 3-2, 복잡한 엑셀은 가라! AI로 데이터 분석하고 보고서 만들기

에이티에스 2026. 1. 20. 11:53

728x90

3부: 업무 자동화 및 효율 극대화 (시스템 구축)

제10화: [재무/데이터팀] 복잡한 엑셀은 가라! AI로 데이터 분석하고 보고서 만들기

1. 서론: 숫자 지옥에서 벗어나 데이터의 ‘의미’를 읽는 법

재무와 데이터팀의 하루는 방대한 양의 로우 데이터(Raw Data)를 정제하고, VLOOKUP과 피벗 테이블 사이를 헤매며 시작됩니다. 보고서 한 장을 만들기 위해 수만 행의 엑셀 데이터와 씨름하다 보면, 정작 이 숫자가 경영에 어떤 의미를 갖는지 고민할 시간은 부족해지기 마련입니다.

하지만 2026년의 재무팀은 다릅니다. 이제 AI는 복잡한 수식을 대신 짜주는 보조를 넘어, 데이터 속에 숨겨진 이상 징후를 발견하고 미래 실적을 예측하는 '지능형 분석 파트너'가 되었습니다. 손가락이 아픈 데이터 입력 대신, AI가 제안하는 인사이트를 검토하고 전략을 세우는 것. 이것이 AI 시대 재무/데이터팀의 새로운 표준입니다.

2. 실전! AI 기반 재무 데이터 분석 프로세스

STEP 1. [데이터 정제] "지저분한 데이터, 말 한마디로 정리"

기존: 일일이 중복 값을 제거하고 서식을 맞추는 데 몇 시간 소요.
AI 활용: ChatGPT의 'Advanced Data Analysis'나 Excel Copilot에게 파일을 업로드하고 명령합니다.
명령 예시: "이 엑셀 시트에서 날짜 형식을 통일하고, 결측치가 있는 행은 평균값으로 채워줘. 그리고 중복된 주문 번호는 하나만 남겨줘."

STEP 2. [심층 분석] "숫자 뒤에 숨은 '왜(Why)'를 찾아서"

기존: 원인 파악을 위해 수십 개의 그래프를 직접 그려보며 대조.
AI 활용: AI에게 데이터 간의 상관관계를 분석하도록 시킵니다.
분석 예시: "지난 분기 대비 매출이 15% 하락한 가장 큰 원인이 뭐야? 마케팅 비용 지출과 판매량의 상관관계를 분석해서 보고해 줘."

STEP 3. [자동 보고서 작성] "데이터 시각화부터 요약까지 한 번에"

기존: 차트를 복사해서 파워포인트에 붙이고 설명을 타이핑.
AI 활용: 분석 결과를 바탕으로 즉시 시각화 차트를 만들고, 경영진 보고용 요약문을 생성합니다.
결과: "이번 달 수익성 악화는 원자재 가격 상승보다는 물류비 급증에 기인함"과 같은 핵심 인사이트가 포함된 보고서가 단 몇 분 만에 완성됩니다.

3. 재무/데이터팀을 위한 AI 툴 매칭 (2026 트렌드)

구분	추천 AI 도구	핵심 기능
엑셀 지능형 보조	Microsoft Copilot	자연어로 수식 생성, 데이터 트렌드 요약, 차트 자동 추천
전문 재무 분석	Datarails / Hebbia	전사적 자원 관리(ERP) 연동, 시나리오 모델링, 감사 로그 자동 생성
데이터 시각화	Powerdrill Bloom	데이터 분석 결과를 즉시 전문적인 슬라이드 데크로 변환
고급 통계/예측	ChatGPT (ADA)	파이썬 코드를 실행해 복잡한 회귀 분석 및 미래 실적 예측

4. Microsoft Copilot으로 데이터 분석 보고서 만들기

"함수가 뭐였지? 그래프는 어떻게 그리지?" 고민할 필요 없습니다. Copilot에게 채팅하듯 말을 걸어 보고서를 완성하는 4단계 프로세스입니다.

Step 1. 데이터 준비하기 (엑셀 표 변환)

Copilot은 엑셀의 '표(Table)' 형식을 가장 잘 읽습니다.

분석할 데이터가 들어있는 셀들을 마우스로 드래그합니다.
상단 메뉴의 **[삽입] -> [표]**를 클릭하여 데이터를 표로 만듭니다. (단축키: Ctrl + T)
이제 엑셀 오른쪽 상단에 있는 Copilot 아이콘을 클릭하세요.

Step 2. AI에게 데이터 탐색 시키기 (질문하기)

무엇을 분석해야 할지 막막하다면 Copilot에게 먼저 제안을 요청하세요.

프롬프트 입력: "이 데이터에서 보여줄 만한 핵심 인사이트나 특징을 3가지만 찾아줘."
결과: AI가 데이터를 훑어보고 "지난달 매출 급증 원인", "가장 실적이 저조한 지역" 등을 텍스트로 정리해 줍니다.

Step 3. 시각화 차트 자동 생성 (클릭 한 번으로)

복잡한 차트 설정 없이 AI에게 그려달라고 하세요.

프롬프트 입력: "지역별 매출 비중을 보여주는 원형 차트를 그려주고, 새 시트에 추가해 줘."
결과: 수동으로 범위를 지정할 필요 없이, AI가 알아서 깔끔한 차트를 만들어 새로운 워크시트에 배치합니다.

Step 4. 워드(Word)로 분석 보고서 초안 뽑기

엑셀에서 분석한 내용을 바탕으로 '글'로 된 보고서를 만들 차례입니다.

MS Word를 실행하고 Copilot 창을 켭니다.
프롬프트 입력: "방금 엑셀에서 분석한 [매출 데이터 파일명]을 참고해서, 경영진 보고용 요약 보고서를 써줘. 목차는 개요, 주요 성과, 향후 개선 방안으로 나눠줘."
결과: 엑셀의 숫자 데이터를 바탕으로 한 전문적인 문장 형태의 보고서 초안이 순식간에 작성됩니다.

* 초보자를 위한 Copilot 활용 꿀팁 (프롬프트 공식)

AI에게 명령할 때 다음 [대상 + 조건 + 결과] 공식을 사용하면 훨씬 정확한 답을 얻을 수 있습니다.

나쁜 예: "데이터 분석해 줘." (범위가 너무 넓음)
좋은 예: "우리 팀 판매 실적 표에서(대상), 가장 수익률이 높은 제품 5개만 골라서(조건), 막대그래프로 그려줘(결과)."

* 주의사항: "AI는 거들 뿐!"

Copilot이 계산을 틀리는 경우는 드물지만, 간혹 데이터의 문맥을 오해할 수 있습니다.

분석 결과가 나오면 합계(SUM)나 평균(AVERAGE) 정도는 눈으로 살짝 검토해 보는 습관을 가지세요.
AI는 여러분의 '업무 속도'를 높여주는 엔진이지, '책임'을 지는 주체가 아니라는 점을 기억하면 더욱 완벽한 보고서를 만들 수 있습니다.

5. 결론: "엑셀 마스터"에서 "비즈니스 파트너"로

재무팀의 가치는 더 이상 '정확한 수식'에 머물지 않습니다. 정확성은 이제 AI의 영역입니다. 인간의 영역은 그 수치가 가리키는 위험을 사전에 경고하고, 회사가 나아가야 할 올바른 투자 방향을 제안하는 것입니다. 데이터의 바다에서 길을 잃지 마세요. AI라는 고성능 레이더를 장착하고, 여러분은 회사의 수익을 극대화하는 항해사가 되어야 합니다. 복잡한 계산은 AI에게 맡기고, 여러분은 숫자가 들려주는 진짜 이야기에 귀를 기울이십시오.

해당 글이 도움이 되셨나요

생성형 AI의 실무에 대한 글은 아래와 같이 준비되어 있습니다. 많은 도움 되시길 바랍니다.

728x90

저작자표시 비영리 (새창열림)

'생성형 AI > 생성형 AI의 활용' 카테고리의 다른 글

생성형 AI의 실무 3-4, 강의 커리큘럼부터 교안 작성, 퀴즈까지 AI로 만들기 (0)	2026.01.21
생성형 AI의 실무 3-3, 시장 조사부터 사업 계획서까지 AI로 초안 잡기 (0)	2026.01.20
생성형 AI의 실무 3-1, AI 팀원들끼리 대화하게 만들기: 업무 자동화(Zapier/Make) 입문 (0)	2026.01.20
생성형 AI의 실무 2-5, 글자만 넣으면 홍보 영상이 뚝딱? 숏폼 제작 AI (0)	2026.01.20
생성형 AI의 실무 2-4, 챗봇으로 구축하는 자동 응대 시스템과 CS 효율화 (0)	2026.01.20

현재글생성형 AI의 실무 3-2, 복잡한 엑셀은 가라! AI로 데이터 분석하고 보고서 만들기

에이티에스, ATS